Glossaire · Investissement
Fonds daté
Fonds obligataire à échéance et rendement fixés
Définition
Un fonds daté achète des obligations avec une date de remboursement proche d'une date cible définie à l'avance. À l'échéance, le fonds est liquidé et le capital (plus les intérêts cumulés) est restitué. C'est une alternative aux fonds euros des assurances-vie, avec un rendement indicatif annoncé à la souscription pour un horizon déterminé. Ce rendement n'est pas garanti : il suppose de conserver le fonds jusqu'à l'échéance et peut être réduit par le défaut d'un émetteur.
Exemple : Un fonds daté 2028 investi aujourd'hui achète des obligations remboursées avant 2028, avec un rendement indicatif qui dépend du risque de crédit accepté. Le capital n'est pas garanti.
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