Les questions à instruire avec le client
- La vision du patrimoine du client est-elle complète, avec sa répartition et ses risques ?
- Son régime matrimonial et ses clauses bénéficiaires protègent-ils son conjoint ?
- Une SCI ou une holding aurait-elle un intérêt dans sa situation ?
- Une cession d'entreprise ou un changement de pays est-il à préparer ?
- À quelle fréquence refaire le point avec lui ?
Les repères
Le bilan patrimonial recense actifs et dettes, revenus et charges, et les met en regard des objectifs. Il révèle souvent des déséquilibres : excès de liquidités, concentration sur un actif, protection insuffisante du conjoint.
Les structures (société civile immobilière, holding patrimoniale) et le démembrement organisent la détention, la gestion et la transmission. Elles se choisissent au cas par cas, en coordination avec le notaire, l'avocat et l'expert-comptable du client.